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Tus ingresos determinan cuánto debes en impuestos federales y estatales sobre la renta. Calcular tu ingreso gravable puede ser un proceso abrumador, ya que requiere sumar los ingresos de todas las fuentes.
Con la temporada de impuestos a la vuelta de la esquina, es importante saber cómo calcular el ingreso gravable. En esta guía completa, descubriremos qué es el ingreso gravable y cómo puedes calcularlo para determinar la cantidad de impuestos que debes.
Así que sigue leyendo.
El ingreso gravable es una parte de tus ingresos brutos que se utiliza para determinar cuánto debes en impuestos cada año. Básicamente, es tu ingreso bruto ajustado (AGI) menos tus deducciones fiscales.
Tu ingreso gravable incluye ingresos de todas las fuentes, como salarios, sueldos, ingresos por trabajos independientes e ingresos de un pequeño negocio. También abarca propinas, bonificaciones, ingresos de inversiones y otros ingresos no ganados.
Calcular tu ingreso gravable no es tan simple como sumar todos los ingresos de diversas fuentes. Es un proceso largo que debe realizarse correctamente para evitar cometer errores de cálculo al presentar tus impuestos.
Sigue los pasos a continuación para calcular tu ingreso gravable:
Paso 1: Determina tu Estado Civil para la Declaración
El primer paso para calcular tu ingreso gravable implica determinar tu estado civil para efectos de la declaración. Las personas casadas pueden optar por presentar una declaración conjunta o por separado. Mientras que las personas solteras pueden presentar sus impuestos como declarantes individuales o como jefes de familia si tienen dependientes.
Paso 2: Prepara Todos los Documentos
Una vez que hayas determinado tu estado civil para la declaración, prepara todos los documentos para llevar un registro de todas las fuentes de ingresos tuyas, de tu cónyuge y de tus dependientes. La suma de todas estas fuentes de ingresos será tu ingreso bruto.
Para calcular tu ingreso bruto, necesitarás el Formulario W-2, el Formulario 1099-NEC (para compensación de no empleados), el Formulario 1099-INT y el Formulario 1099-MISC (para cantidades mayores a $600).
Paso 3: Calcula tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
A continuación, calcula tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI). Tu AGI es la cantidad que obtienes después de restar ciertos ajustes de tu ingreso bruto, como tus gastos educativos. Estos ajustes reducen tu ingreso antes de cualquier deducción fiscal.
Paso 4: Calcula las Deducciones Fiscales
Luego, calcula tus deducciones fiscales estándar o detalladas. Las deducciones fiscales estándar para el año fiscal 2023 son de $13,850 para declarantes individuales, $20,800 para jefes de familia y $27,700 para personas casadas que presentan una declaración conjunta.
Si optas por las deducciones detalladas, deberás averiguar los impuestos locales y estatales pagados según tu formulario W-2, los impuestos de propiedad e intereses hipotecarios pagados según el Formulario 1098, donaciones caritativas, facturas médicas no reembolsadas y gastos educativos.
Si eres propietario de una sociedad, empresa individual, fideicomiso, sucesión o una corporación S, puedes calificar para una deducción de ingresos comerciales calificados (QBI, por sus siglas en inglés).
Con esta deducción, puedes deducir hasta un 20% de QBI, ingresos de sociedades anónimas con cotización pública calificada (PTP, por sus siglas en inglés) e ingresos de fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés).
Paso 5: Resta Todas las Deducciones Fiscales
Elegibles Finalmente, para calcular tu ingreso gravable, resta todas las deducciones fiscales elegibles de tu AGI.
El ingreso gravable incluye ingresos ganados, ingresos no ganados, ingresos por intereses, dividendos y cualquier ganancia de activos apreciados que se vendieron durante el año fiscal actual.
Los ingresos no ganados pueden incluir beneficios gubernamentales, pagos de lotería, deudas canceladas y beneficios por huelga.
Al presentar tus impuestos, debes restar tus gastos comerciales y otras deducciones para determinar tu ingreso gravable. No puedes considerar tus ingresos directamente como ingreso gravable.
El ingreso gravable tiene diversas fuentes. Algunos de los tipos más comunes de ingreso gravable incluyen:
Compensación de Empleado La renta recibida en forma de sueldos, salarios, propinas, honorarios y bonificaciones de tu empleador se llama compensación de empleado. Se reporta en tu formulario W-2, que te envía tu empleador por correo.
Ingresos de Negocios e Inversiones Los ingresos obtenidos de ciertas actividades comerciales e inversiones se consideran ingreso gravable y deben ser declarados. Esto incluye ingresos por alquiler, ingresos que recibes de cualquier negocio que puedas poseer u operar, y ganancias de inversiones exitosas.
Ingreso de Trabajador Independiente El ingreso recibido por trabajar como contratista independiente o freelancer se conoce como ingreso de trabajador independiente. El ingreso de trabajador independiente también está sujeto a impuestos y debe ser reportado a las autoridades.
Ingreso de Sociedades El ingreso recibido de entidades de sociedad se pasa a cada socio. A pesar de que el IRS no grava a los miembros de la sociedad, están obligados a declarar todos los ingresos que se les transfieren en sus declaraciones de impuestos anuales.
Ingreso por Ganancias de Capital El ingreso recibido por ganancias de capital también está sujeto a impuestos. Esto incluye las ganancias que obtienes al vender tus inversiones, como bonos, acciones o bienes raíces. Forma parte de tu AGI general.
Otras Fuentes Algunas otras fuentes de ingreso gravable incluyen ingresos de S Corporations, trueque, regalías y monedas digitales.
Tu ingreso gravable es la suma de todos tus ingresos de diversas fuentes, menos los ajustes y deducciones fiscales. Constituye una parte de tu ingreso bruto.
Ahora que sabes cómo calcular tu ingreso gravable, te resultará más sencillo presentar tus declaraciones de impuestos de manera más precisa. Saber cómo calcular tu ingreso gravable con precisión puede ayudarte a evitar errores y complicaciones. ¡Buena suerte!
Tu ingreso gravable es la suma de todos tus ingresos de diversas fuentes, menos los ajustes y deducciones fiscales. Constituye una parte de tu ingreso bruto.
Ahora que sabes cómo calcular tu ingreso gravable, te resultará más sencillo presentar tus declaraciones de impuestos de manera más precisa. Saber cómo calcular tu ingreso gravable con precisión puede ayudarte a evitar errores y complicaciones. ¡Buena suerte!
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