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Qué es la Responsabilidad Fiscal?
Cuando se trata de impuestos, todas las empresas y personas están obligadas a pagarlos al gobierno federal, estatal y local. Pero, ¿qué es la responsabilidad fiscal en realidad?
Ya sea que seas una persona o una empresa, es posible que te estés preguntando qué son las responsabilidades fiscales, cómo funcionan y cómo puedes calcularlas.
En esta guía, te explicaremos todo lo que necesitas saber sobre las responsabilidades fiscales. Así que sigue leyendo para descubrir cómo se aplican a individuos y empresas.
Qué es la Responsabilidad Fiscal?
La responsabilidad fiscal es la cantidad de impuestos que estás obligado a pagar al gobierno local, estatal o federal al final de cada año financiero. Es el dinero que debes como impuestos a las autoridades fiscales. La responsabilidad fiscal te obliga legalmente a pagar impuestos y debes calcularlos al llenar un formulario 1040.
Sin embargo, no todas las personas están obligadas a pagar impuestos. Por ejemplo, las personas que se encuentran en los tramos de ingresos bajos no pagan impuestos. Aquellos que pagan impuestos federales sobre la renta y las contribuciones al Seguro Social tampoco están sujetos a impuestos por separado.
Para obtener más información sobre los tipos de responsabilidades fiscales y cómo se calculan, sigue leyendo.
Tipos de Responsabilidades Fiscales
Existen muchos tipos diferentes de responsabilidades fiscales. Algunos de los más comunes incluyen:
- Responsabilidad Fiscal sobre Ingresos Las empresas están sujetas a impuestos federales, estatales y locales sobre sus ingresos. Las responsabilidades fiscales sobre los ingresos se retienen de los salarios de los empleados. Sin embargo, los propietarios de pequeñas empresas no reciben compensación a menos que estén incorporados.
Además, tu responsabilidad fiscal sobre los ingresos también incluirá un impuesto sobre los ingresos de tu negocio. Puedes pagar esta responsabilidad haciendo pagos de impuestos estimados durante el año financiero.
- Responsabilidad Fiscal Comercial Como entidades legales independientes, las empresas comerciales están obligadas a pagar impuestos sobre sus ganancias. También deben pagar impuestos corporativos además de sus impuestos sobre los ingresos. Además, su C-Corp está sujeta a una tasa de impuesto estatal sobre los ingresos corporativos y deben pagar el impuesto corporativo estatal.
Sin embargo, si están en una sociedad o son una empresa individual, una LLC o una S-Corporation, pueden hacer uso de la tributación de passthrough.
La tributación de passthrough permite a las empresas no pagar impuestos a nivel empresarial. En su lugar, los impuestos sobre las ventas se transfieren a los propietarios de la empresa, quienes están obligados a pagar impuestos personales sobre los ingresos.
- Responsabilidad Fiscal de Pequeñas Empresas Las pequeñas empresas están obligadas a pagar impuestos por diversos eventos, que incluyen transacciones sujetas a impuestos y eventos comerciales pagados. También están sujetas a la responsabilidad de impuestos de ejercicio o de franquicia, que a menudo se aplican a los propietarios de pequeñas empresas.
- Responsabilidad Fiscal para Trabajadores Autónomos Las personas que trabajan por cuenta propia están obligadas a pagar impuestos de Medicare y Seguro Social sobre sus ingresos. Este impuesto para trabajadores autónomos cubre tanto los impuestos de Seguro Social como los de Medicare tanto para el empleador como para el empleado.
Estos impuestos se deducen de los salarios de los empleados en los impuestos de FICA. También puedes realizar un pago de impuestos estimados para estos impuestos.
Responsabilidad Fiscal sobre Bienes Raíces Los propietarios de bienes raíces están sujetos a un impuesto sobre la propiedad que se paga a los gobiernos locales. Este impuesto depende del valor de tu propiedad y generalmente se revisa cada año. Puedes calcular tu impuesto sobre la propiedad multiplicando el valor de mercado de tu propiedad por la tasa de impuestos anual.
Responsabilidad Fiscal de Nómina Los impuestos de nómina y empleador se pagan al IRS por parte de los empleadores en caso de que tengan empleados. Esto constituye el dinero que gastas como empleador y el dinero que se retiene del ingreso del empleado.
Cómo Calcular la Responsabilidad Fiscal?
Puedes calcular los impuestos federales utilizando las tasas impositivas. Para calcular tu responsabilidad fiscal, primero determina tu tipo de entidad.
Si tu negocio es una corporación C, estarás sujeto a impuestos dobles tanto a nivel de accionistas como de la corporación. Pero si no es una corporación C, tu tasa impositiva dependerá de tu estado civil para efectos fiscales y de tu ingreso gravable.
Tu responsabilidad fiscal generalmente se calcula restando las deducciones fiscales de tu ingreso gravable. Al hacerlo, obtienes tu responsabilidad fiscal bruta. Para calcular tu responsabilidad total de impuesto sobre el ingreso, deberás restar cualquier crédito fiscal elegible de tu responsabilidad fiscal bruta.
Cómo Reducir la Responsabilidad Fiscal?
Existen muchas formas de reducir tu responsabilidad fiscal, siendo las más comunes las deducciones fiscales y los créditos fiscales. Descubre a cuáles deducciones, créditos y asignaciones eres elegible.
Aquí tienes algunas de las mejores formas en las que puedes reducir tu responsabilidad fiscal:
- Créditos y Deducciones Fiscales Los créditos fiscales reducen la cantidad total de impuestos que debes. Mientras que las deducciones fiscales reducen tu ingreso gravable.
Algunas de estas deducciones y créditos incluyen gastos comerciales, deducciones detalladas, deducciones de atención médica, deducciones de educación, deducciones de inversiones, créditos para propietarios de viviendas, créditos familiares y por dependientes, créditos de atención médica y créditos familiares y por dependientes.
- Contribuciones a Fondos de Jubilación Las contribuciones a fondos de jubilación pueden ayudarte a ahorrar y hacer crecer tus fondos de jubilación de la manera que planees. También puedes planearlas de manera que reduzcan tu responsabilidad fiscal. Solo necesitas averiguar cuánto deseas que te graben en impuestos en tu jubilación registrando tus ingresos y retiros.
Si te encuentras en un tramo de impuestos más alto en este momento en comparación con tu futuro tramo de impuestos en la jubilación, puedes reducir tus pagos totales de impuestos con una IRA tradicional, ya que los impuestos se aplazan.
Conclusión
Si obtienes ingresos, estás sujeto a una responsabilidad fiscal. Tu responsabilidad fiscal es la cantidad total de impuestos que debes a las autoridades. Existen varios tipos de responsabilidades fiscales.
Puedes calcular la tuya al determinar tus ingresos totales y luego restar cualquier crédito fiscal y deducción elegible para obtener un ingreso gravable. A continuación, consulta las tasas impositivas para saber cuánto debes.
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