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Qué es una Deducción Fiscal?
Hay dos tipos de beneficios fiscales, créditos fiscales y deducciones fiscales. Mientras determinas a cuáles beneficios tienes derecho, es importante saber qué son realmente y cómo funcionan.
En esta guía completa, responderemos a la pregunta “¿Qué es una deducción fiscal?” y discutiremos los diversos tipos de deducciones fiscales que puedes reclamar. También explicaremos cómo funcionan las deducciones fiscales y cómo puedes reclamarlas al presentar tus impuestos de este año.
Así que continúa leyendo.
Qué es una Deducción Fiscal?
Una deducción fiscal o una deducción de impuestos es una cantidad deducible que restas de tu ingreso bruto para calcular tu ingreso sujeto a impuestos. Es una forma de reducir la cantidad de impuestos que debes pagar. Sin embargo, debes determinar tu tramo de impuestos y verificar si tus gastos exactos califican para deducciones. Sigue leyendo para descubrir cómo funcionan las deducciones fiscales y cuáles deducciones fiscales podrías calificar para obtener.
Cómo funcionan las deducciones fiscales?
Las deducciones fiscales reducen tu ingreso sujeto a impuestos para que una cantidad menor de tu ingreso esté sujeta a impuestos. Como resultado, los impuestos que debes también se reducen. Estas deducciones fiscales provienen de ciertos gastos, como donaciones, intereses y gastos comerciales.
Pero ¿cómo solicitar deducciones fiscales? Bueno, en realidad es bastante sencillo. Primero, averigua si tienes algún gasto que pueda calificar como deducción fiscal.
Después, en un formulario de impuestos 1040 o en un formulario de horario 1040, especifica las deducciones que deseas solicitar, siguiendo cuidadosamente las instrucciones. Por último, adjunta cualquier documentación que pueda servir como prueba, como recibos de gastos.
Cuando solicites deducciones fiscales, asegúrate de elegir el tipo correcto de deducción fiscal.
Tipos de Deducciones Fiscales
Existen varios tipos diferentes de deducciones fiscales. Sin embargo, las más comunes incluyen deducciones estándar, deducciones detalladas, deducciones por gastos comerciales y deducciones por pérdidas de capital.
Qué es una Deducción Estándar para Impuestos?
Una deducción fiscal estándar es una cantidad fija de tu ingreso que el IRS te permite deducir. Estas deducciones se permiten para que los contribuyentes tengan un ingreso que no esté sujeto a impuestos.
El monto de la deducción fiscal estándar varía cada año y depende de tu estado civil para efectos de la declaración de impuestos. Sin embargo, solo puedes elegir entre la deducción estándar o la deducción detallada. No puedes solicitar ambas en el mismo año.
A continuación, puedes encontrar los montos de la deducción fiscal estándar para el año 2023, según tu estado civil para efectos de la declaración:
Soltero/a: $13,850
Casados que presentan declaraciones por separado: $13,850
Casados que presentan declaraciones conjuntas: $27,700
Cabeza de familia: $20,800
Viudos/as: $27,700
Los contribuyentes ciegos o aquellos que tienen al menos 65 años de edad pueden solicitar una cantidad adicional de deducción estándar de $1,500 en el año 2023. Este monto se incrementa a $1,850 para cabezas de familia y declarantes solteros.
Qué es una Deducción Detallada de Impuestos?
Las deducciones detalladas son gastos específicos incurridos por los contribuyentes que se restan del ingreso bruto ajustado (AGI). Como resultado, tu ingreso sujeto a impuestos se reduce y terminas pagando menos impuestos.
Para calcular y listar todas tus deducciones detalladas, debes utilizar el Anexo A del Formulario 1040.
Puedes optar por tomar una deducción estándar o hacer deducciones detalladas, como donaciones, intereses hipotecarios, gastos médicos no reembolsados, impuestos estatales y locales, y donaciones caritativas.
Algunos otros tipos de deducciones fiscales que pueden detallarse incluyen impuestos sobre ventas en ciertas compras, deducciones por impuestos sobre propiedades personales, gastos comerciales y gastos de mudanza.
Puedes consultar a un profesional de impuestos para determinar a cuáles deducciones fiscales estatales o locales puedes optar.
Qué es una Deducción Previa a Impuestos?
Una deducción previa a impuestos es una deducción de impuestos en la que el dinero del salario bruto de un empleado se descuenta antes de que se paguen los impuestos. De esta manera, se reduce el ingreso sujeto a impuestos del empleado, lo que a su vez disminuye los impuestos que deben pagar.
Una deducción previa a impuestos reduce los impuestos que deben pagar los empleadores, como el FICA, el SUI y el Impuesto Federal de Desempleo (FUTA).
A continuación, se presenta una lista de todos los elementos a los que se aplican las deducciones previas a impuestos:
- Seguro de salud
- Seguro dental
- Discapacidad a corto plazo
- Discapacidad a largo plazo
- Cobertura de seguro complementario
- Cuentas de ahorro de salud
- Gastos de cuidado infantil
- Seguro de vida
- Gastos médicos
- Fondos de jubilación
- Permisos de estacionamiento
- Beneficios de visión
- Beneficios para el transporte
- Inversiones diferidas en impuestos
Ten en cuenta que el gobierno cambia las reglas de las deducciones previas a impuestos casi todos los años. Así que asegúrate de verificar las últimas normas y regulaciones con respecto a las deducciones previas a impuestos antes de optar por ellas.
Conclusion
Y eso es todo, amigos. Ahora que sabes qué son las deducciones fiscales, puedes tomar la decisión correcta al elegir el tipo de deducción fiscal. Deberás calcular tus deducciones para determinar si optar por las deducciones estándar o detalladas. Recuerda, quieres elegir el tipo que
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