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Hay dos tipos de beneficios fiscales: créditos fiscales y deducciones fiscales. Mientras determinas para qué beneficios eres elegible, es importante saber qué son realmente y cómo funcionan.
En esta guía completa, responderemos "¿qué es una deducción fiscal?" y discutiremos los varios tipos de deducciones fiscales que puedes reclamar. También explicaremos cómo funcionan las deducciones fiscales y cómo puedes reclamarlas al presentar tus impuestos este año.
Sigue leyendo.
¿Qué es una Deducción Fiscal?
Una deducción fiscal o una deducción impositiva es un monto deducible que restas de tu ingreso bruto para calcular tu ingreso imponible. Es una manera de reducir la cantidad de impuestos que se supone debes pagar.
Sin embargo, se supone que debes averiguar tu tramo impositivo y determinar si tus gastos exactos califican para deducciones.
Continúa leyendo para descubrir cómo funcionan las deducciones fiscales y para cuáles deducciones fiscales podrías calificar.
¿Cómo Funcionan las Deducciones Fiscales?
Las deducciones fiscales reducen tu ingreso imponible, de modo que una cantidad reducida de tu ingreso está siendo gravada. Como resultado, los impuestos que debes también se reducen. Estas deducciones fiscales provienen de ciertos gastos, como donaciones, intereses y gastos empresariales.
Pero, ¿cómo solicitar deducciones fiscales? Bueno, en realidad es bastante simple. Primero, averigua si tienes algún gasto que pueda calificar como deducción fiscal.
Luego, en un formulario de impuestos 1040 o formulario de horario 1040, especifica qué deducciones deseas solicitar, siguiendo cuidadosamente las instrucciones. Por último, adjunta cualquier documentación que pueda servir como prueba, como recibos de gastos.
Cuando solicites deducciones fiscales, asegúrate de elegir el tipo correcto de deducción fiscal.
Tipos de Deducciones Fiscales
Hay varios tipos diferentes de deducciones fiscales. Sin embargo, las más comunes incluyen deducciones estándar, deducciones detalladas, deducciones de gastos empresariales y deducciones por pérdidas de capital.
Puedes elegir entre deducciones detalladas o una única deducción de un monto fijo en tus declaraciones de impuestos sobre la renta.
¿Qué es una Deducción Estándar para Impuestos?
Una deducción estándar de impuestos es un monto estándar de tu ingreso que tienes permitido deducir por el IRS. Estas deducciones se permiten para que los contribuyentes tengan algo de ingreso que no sea gravable.
El monto de la deducción estándar es diferente cada año. Depende de tu estado de declaración de impuestos. Sin embargo, solo puedes elegir la deducción estándar o la deducción detallada. No puedes aplicar ambas en el mismo año.
A continuación, puedes encontrar los montos de la deducción estándar para el año 2023, dependiendo de tu estado de declaración:
Soltero: $13,850
Casado que presenta por separado: $13,850
Casado que presenta conjuntamente: $27,700
Jefe de hogar: $20,800
Cónyuges sobrevivientes: $27,700
Blind taxpayers or those who are at least 65 years old can apply for an additional standard deduction amount of $1,500 in 2023. This rises to $1,850 for heads of household and single filers.
¿Qué es una Deducción Fiscal Detallada?
Las deducciones detalladas son gastos específicos incurridos por los contribuyentes que se deducen del ingreso bruto ajustado (AGI). Como resultado, tu ingreso imponible se reduce y terminas pagando menos impuestos.
Para calcular y listar todas tus deducciones detalladas, necesitas usar el Anexo A del Formulario 1040.
Puedes elegir optar por una deducción estándar o hacer deducciones detalladas, como donaciones, intereses hipotecarios, gastos médicos no reembolsados, impuestos estatales y locales, y donaciones caritativas.
Algunos otros tipos de deducciones fiscales que pueden ser detalladas incluyen el impuesto sobre ventas en ciertas compras, deducciones de impuestos sobre la propiedad personal, gastos empresariales y gastos de mudanza.
Puedes consultar a un profesional de impuestos para determinar para qué deducciones fiscales estatales o locales eres elegible.
¿Qué es una Deducción Fiscal Antes de Impuestos?
Una deducción fiscal antes de impuestos es una deducción donde el dinero del salario bruto de un empleado se deduce antes de que se paguen los impuestos. De esta manera, se reduce el ingreso imponible del empleado, reduciendo en última instancia los impuestos que debe.
Una deducción antes de impuestos reduce los impuestos que deben los empleadores, como FICA, SUI y el Impuesto Federal al Desempleo (FUTA).
A continuación se presenta una lista de todos los ítems sobre los cuales se aplican deducciones antes de impuestos:
Seguro de salud
Seguro dental
Incapacidad a corto plazo
Incapacidad a largo plazo
Cobertura de seguros complementarios
Cuentas de ahorro para la salud
Gastos de cuidado infantil
Seguro de vida
Gastos médicos
Fondos de jubilación
Permisos de estacionamiento
Beneficios de visión
Beneficios para viajeros
Inversiones diferidas de impuestos
Ten en cuenta que el gobierno cambia las reglas de las deducciones antes de impuestos casi cada año. Por lo tanto, asegúrate de revisar las últimas normas y regulaciones respecto a las deducciones antes de impuestos antes de optar por ellas.
Conclusión
Eso es todo, amigos. Ahora que sabes qué son las deducciones fiscales, puedes tomar la decisión correcta al elegir el tipo de deducción fiscal. Necesitarás calcular tus deducciones para determinar si optar por deducciones estándar o detalladas. Recuerda, quieres elegir el tipo que te deje con más ahorros.
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