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¿Puedes tener el estado civil de declaración individual si estás casado?
Cuando se trata de presentar declaraciones de impuestos federales sobre la renta, las parejas casadas pueden presentar sus declaraciones tanto de manera conjunta como separada. El IRS ofrece varios beneficios fiscales a aquellas parejas que presentan sus declaraciones conjuntamente, con el fin de fomentar esta práctica.
Generalmente, se recomienda que las parejas casadas presenten sus impuestos conjuntamente. Sin embargo, hay algunas situaciones en las que puede ser mejor presentarlas por separado.
Algunas personas también pueden querer tener un estado de declaración individual a pesar de estar casadas. Pero, ¿es posible tener un estado de declaración individual si estás casado?
Continúa leyendo para descubrir si puedes tener un estado de declaración individual si estás casado, qué significa el estado de soltero para los impuestos y cuáles son los pros y los contras de presentar declaraciones de manera separada y conjunta.
¿Puedo declarar como soltero si estoy casado?
Cuando presentas tus declaraciones de impuestos, hay cinco estados de declaración entre los que puedes elegir. Algunos de estos incluyen casado declarando conjuntamente, casado declarando por separado y soltero. Si estás soltero o legalmente separado, puedes declarar como soltero.
Pero si estás casado para el último día del año fiscal, tendrás que declarar como casado, ya sea de manera conjunta o separada. No es posible declarar como soltero si estás casado. Este estado está reservado exclusivamente para personas solteras, divorciadas o legalmente separadas.
Declarar conjuntamente como pareja casada significa combinar tus ingresos. Cuando declaras conjuntamente, obtienes beneficios como créditos fiscales y mayores deducciones fiscales. Pero cuando declaras por separado, tendrás créditos fiscales limitados y deducciones fiscales más bajas.
¿Qué significa el estado de soltero para los impuestos?
El estado de soltero para los contribuyentes se aplica a todas las personas que están solteras, legalmente separadas o divorciadas el último día del año fiscal.
Sin embargo, si no has vivido con tu cónyuge durante los últimos seis meses y has pagado más de la mitad de los gastos del hogar para ti y un dependiente calificado, el IRS te considerará como jefe de hogar no casado.
¿Cuál es la diferencia entre declarar como casado y como soltero?
Los tramos de ingresos establecidos por el IRS señalan claramente la diferencia entre declarar como soltero y como casado. Cuando presentabas tus declaraciones de impuestos conjuntamente, los ingresos mínimos y máximos para cada tramo fiscal eran diferentes. Pero ahora que puedes combinar tus ingresos, caerás en un tramo fiscal más bajo como pareja casada.
Además, presentar las declaraciones de impuestos como pareja casada conjuntamente también resulta en mejores créditos fiscales y deducciones. Estas deducciones también son el doble para los que declaran conjuntamente, en comparación con los que declaran como solteros.
Pero cuando las parejas casadas presentan sus declaraciones de impuestos por separado, tendrán que pagar impuestos sobre la renta según el tramo fiscal en el que caigan, al igual que una persona soltera que presenta sus declaraciones de impuestos.
Pros y contras de declarar conjuntamente y por separado
Hay pros y contras tanto en declarar conjuntamente como por separado:
Pros de Declarar Conjuntamente
El IRS ofrece varias ventajas a las parejas que declaran conjuntamente. Por ejemplo, declarar conjuntamente puede ayudarte a beneficiarte de una de las mayores deducciones estándar cada año. Por lo tanto, pueden deducir un gran porcentaje de sus ingresos de inmediato.
El IRS también ofrece créditos fiscales a las parejas que declaran conjuntamente. Estos incluyen el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, el Crédito Tributario por Cuidado de Hijos y Dependientes, los Créditos Tributarios por Educación American Opportunity y Lifetime Learning, y créditos o exclusiones para todos los gastos de adopción.
Además, estas parejas también tienen umbrales de ingresos más altos para ciertos impuestos y deducciones. Por lo tanto, pueden obtener una cantidad alta de ingresos e incluso calificar para beneficios fiscales.
Contras de Declarar Conjuntamente
Como tal, no hay contras de declarar conjuntamente. Pero cuando estás declarando conjuntamente como pareja, cada socio será individual y conjuntamente responsable de todo el retorno de impuestos que adeuden. Por lo tanto, cualquiera de ellos es responsable de pagar el impuesto adeudado, más cualquier multa adicional, penalizaciones o intereses.
Pros de Declarar por Separado
Declarar por separado como individuo casado puede ayudarte a ahorrar en tus declaraciones de impuestos. Por ejemplo, si tú o tu cónyuge tienen muchos gastos médicos que reclamar, será difícil reclamar la mayoría de ellos, especialmente si ambos tienen un AGI alto.
En tales casos, es mejor declarar por separado para reclamar deducciones médicas más altas.
Contras de Declarar por Separado
Uno de los contras de que las parejas casadas declaren por separado es que no pueden reclamar muchos de los créditos fiscales. Además, también pueden tener una responsabilidad fiscal más alta, lo que puede resultar en ahorros más bajos para la jubilación en una IRA.
Ahora puedes estar preguntándote si es mejor declarar casado por separado o conjuntamente. Bueno, vamos a averiguarlo.
¿Debería Declarar Casado por Separado o Conjuntamente?
Hay pros y contras tanto en declarar casado por separado como conjuntamente, lo que hace difícil decidir cómo declarar. Pero para encontrar la mejor opción, siempre debes probar con ambos tipos de declaraciones de impuestos.
Realiza cálculos para ambos estados de declaración y averigua el saldo neto de reembolsos de ambas opciones. Una vez que revises los resultados, puedes evaluar la situación y determinar cuál opción es mejor para ti.
Conclusión
El estado de declaración para tus declaraciones de impuestos es importante ya que afecta el tipo de formulario de declaración que necesitas, la cantidad de deducción estándar que obtienes, los créditos fiscales que puedes reclamar y la cantidad de impuestos que debes. También determina si estás obligado a presentar una declaración de impuestos.
Así que ahora que sabes que no puedes tener un estado de declaración individual si estás casado, puedes evitar errores y presentar tus declaraciones de impuestos como un contribuyente bien informado. ¡Buena suerte!
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